定调 中央开会传递重要信号 影响股市楼市

7月30日，中央政治局开会，这次会议又释放出了新的信号。

会议决定将会在今年10月份召开中央委员会第五次会议，主要是研究和制定国民经济和社会发展相关的十四五计以及2035年远景目标。

大家要记住这个时间点，密切关注10月的会议内容，因为十四五规划的内容就决定了未来五年的政策发展方向，相当于帮国内的经济和社会发展定一条路线，这也会很大程度上影响了国内不同地区和行业的发展。

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这次政治局会议除了定下第五次全体会议的时间和议程之外，还对国内上半年的经济情况作了一些总结，也部署了下半年的经济工作内容。

今年上半年，新冠疫情来得太突然，不管是从高层的角度还是平民百姓的角度，都是一下子被逼着去面对疫情带来的种种突发情况，这对国内的经济影响也是很大的。

不过国内面对疫情，相比国外来说反应还是比较快的，封城、停业、资金的支持等，最终的成效中央觉得还可以，经济在恢复，二季度经济增长比预期还要好。

不过对国内的经济形势，还是很复杂和严峻，而且很多经济问题都不是短期了，也就是说我们还是有一场持久仗要打。

特别是众所周知的紧张的国际关系问题，按照我们国家的原则，能开放我们一定是开放的。

但是有些国家的做法会倒逼我们不得不做出一些应对措施，而且国外的疫情真心严重，对国内的贸易订单需求量也是大大减少。

比如说对外贸易比较依赖的广州，今年上半年的国内外贸易增速同比下滑7.6%。

所以国家提出下半年我们的战略是：国内大循环为主，国内国际双循环相互促进。

说白了就是首先是将主要的精力放在促进内销方面，自产自销自消化，当然国际贸易也不能丢弃，国际贸易方面我们还是会尽力发展，不过重心主要是放在国内大循环上。

所以，不管你是做生意还是投资其他，都要注重国家定下的这一个方向，国家已经不是一次两次说要促进内销了，从年初开始到现在国家一直都是在说这个方向，这是国内的一大趋势，一定要顺势而为。

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另外，会议强调国内要坚持结构调整的战略方向，这里会议强调两个点，第一是要更多依靠科技创新，第二完善宏观调控跨周期设计和调节。

第一点中，这说明国家接下来还是要靠科技兴国，支持国内的高科技产品发展。

那么这也就意味着不管是实业方面，还是股市方面，科技类企业未来的前景还是很明朗的，这是国家要用来支撑国内经济发展的一个重要利器。

第二点中，国家很新颖地提出来宏观调控跨周期设计和调节，宏观调控大家都可以意会，那么跨周期又是什么意思？

跨周期可以这么理解，比如说在期货投资中，如果是利用跨周期获利，那么就是做一个大致走势判断，然后把时间周期拉长，在不同的时间点低买高卖或者高卖低买获利，这就是用时间换收益，跨周期交易。

而国家提出的宏观调控跨周期调节也有点类似，把宏观调控的时间周期拉长。

这和以前一直说的逆周期调节不太一样，这也会导致国内的货币政策会有所变化。

逆周期调节一般来说就是经济增长快了就收回市场流动资金，经济增长慢了就增加市场流动资金，今年不用说经济一定是要靠政策拉动，如果是逆周期调节，那么就是短期内多放点水，更注重短期的资金释放效果。

但是这样会产生问题，就是水究竟流向哪里，从过去的经验，流向楼市的量还是挺大的，导致部分城市的房价上涨厉害。

所以未来国家的货币政策要考虑更长远的效果，可以允许经济恢复没那么快，也不要一下子释放大量资金，导致资金流向不该流向的地方。

对于今年下半年的货币政策，主要的表述简单点总结下来就是：灵活、货币供应量和社会融资规模合理增长、融资成本明显下降、新增融资重点流向制造业和中小微企业。

灵活就是各种货币工具会不定时挑着用，另外钱还是要放，直到企业的贷款成本要明显下降，帮扶的重点是给制造业和中小微企业。

说到底钱还是要给实业，这对股市和楼市也就产生了一些影响。

第一，在楼市方面，调控一定不能放松，这是阻止资金流向楼市的重要手段。从最近深圳、南京、东莞、宁波等城市的调控政策变化也可以看得出来。

所以也不要想着经济不好就放松楼市调控，未来一些涨幅大的城市，比如杭州、成都、沈阳等城市还有可能加码楼市调控。

第二在股市方面，现在股市和实业已经挂钩了，想要实体走得好，股市就不能走得太差，而且国家不断释放资金，所以未来对A股还是偏乐观，不过不是短时间内大涨这种，而是会慢慢走。