涉嫌非法吸储 多家P2P遭警方立案！中金在线实控人被采取强制措施 过亿股权遭冻结

违规超额放贷，发布虚假广告

“168金服”官网数据显示，该平台已累计成功出借金额总计45.3亿元，截至2019年8月借贷余额为4.08亿元。网站借贷记录显示，从去年10月开始，该平台已经停止发布新的出借标的。

2020年4月13日，福建省互联网金融协会公示了一份“168金服”逾期未还款的网贷失信人员的名单，名单涉及的借款人逾期金额从数千元至几百万元不等，其中单个借款人逾期金额最高达860万元。

在这份名单中，券商中国记者注意到，从2018年初开始，该平台就出现了大量逾期借款记录，直至2019年9月末。据记者统计，此份名单逾期金额总计已达1.58亿元。

实际上，为规范网络借贷中介机构业务活动，2016年原银监会联合工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室等4部门制定了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（下称“办法”），明确规定了网贷平台对个人出借金额的限制。

《办法》第十七条规定，同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元；同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币100万元。

据福建省互联网金融协会公布的这份逾期名单，名单中81人在该平台借贷金额超过20万元，甚至多个借款人在该平台借取金额超100万元。也就是说，“168金服”平台上对单个自然人借款金额已经明显违反上述《办法》。

除了违反网络借贷办法进行放贷，2019年5月，“168金服”还因虚假违法广告被国家市场监督管理总局列为典型违法案例。行政处罚决定书显示，2018年9月4日，福建省泉州市工商局接上级部门转办线索，依法对泉州中金在线金融服务有限公司（即“168金服”）涉嫌发布违法广告的行为进行立案调查。

经查，该平台自2014年1月至今在“中金在线”网站持续发布包含有“预期年化收益率x%”、“每投资1万元收益x元”等内容的广告对其经营的撮合借贷项目进行宣传。2019年1月，工商局对“168金服”作出行政处罚，责令停止发布违法广告，并处罚款30万元。