Money Router伦敦犯罪疑难解答

一个大想法？

总部位于英国的Route Trading将推出Money Router，该解决方案旨在解决伦敦“非法汇款”的问题。

Route Trading于9月27日推出，称该新软件使银行能够降低家庭汇款所涉及的风险。

该公司表示，该解决方案可以“加强全球支付的安全性，允许金融机构根据洗钱和恐怖主义融资法规设置自己的参数，但也将大大降低银行潜在的威胁脆弱性”。

Money Router具有实时处理功能，并且系统可以在交易授权之前发出警告信号。该解决方案提供了“即时”端到端身份验证系统，可以根据“最新”合规性数据库对公司和涉及汇款的个人进行检查，从而使银行仅批准符合条件的交易他们设定的标准。

Route Trading由伦敦一家由合规官领导的团队在伦敦开发，该合规官受雇于一家英国银行，是一位具有汇款背景的技术企业家。联合首席执行官是Musa Jammeh和Taimoor Iqbal。

在街上

为了进一步解释其提供的服务，Route Trading说，几乎每条英国大街都设有售货亭，以“寄钱回家”。

它说，海外工人经常将部分收入转移到国外家庭，而且随着世界各地移民的增加，这些向新兴经济体汇款的“家汇”总价值“现在”是直接外国援助的两倍。

路线贸易公司说，该行业的许多部门都是“不受监管的”，因此，它也因“与洗钱和恐怖主义的联系而臭名昭著”。

该公司引用了世界银行从2015年开始的一项研究，在该研究中，超过50％的汇款公司至少关闭了一个银行帐户，而28％的委托人（收钱的人）和45％的处理代理人的海外付款–现在完全没有银行帐户。尤其是在英国和美国，过去几年来，主要的高街银行关闭了许多MSB（货币服务业务）银行帐户。