尚福林：加强资本市场科技建设 通过科技赋能提高金融服务整体水平

深圳先行示范区首届金融峰会暨中国财富管理50人论坛2020年会于2020年12月20日在深圳举办。

会议以“双循环新格局与资本市场新征程”为主题，广泛邀请政府与监管部门负责人、专家学者及业界领袖展开高水平的思想交流，分享真知灼见、展望前沿趋势。在此盛会上，金融界全程现场直击报道，为投资者带来最及时的监管思考以及业界声音。

中国财富管理50人论坛理事长、全国政协经济委员会主任尚福林发表主题演讲。他表示，党的十九届五中全会通过的十四五规划建议提出，全面实行股票发行注册制，建立常态化退市机制，提高直接融资比重，为资本市场今后五年乃至更长时期改革发展提供了行动指南。他就推进资本市场健康发展谈了四点建议：

一是，加强资本市场基础制度建设。以前我国资本市场的特征是新型加转轨起步比较晚，市场基础薄弱。在这种条件下不可避免出现一些波动，需要持续加强市场的基础性制度建设。“十四五”规划建议中明确提出，全面实行股票发行注册制，建立常态化的退市机制，这是当前资本市场基础建设的重要抓手。由它带动发行、上市、交易、持续监管等一系列基础性制度建设改革、注册制改革是市场化改革，核心是信息披露，关键是压实各方责任。而各项制度建设的基础离不开信用，资本市场是以商业信用为基础的，必须要按照更高要求、更严标准推动资本市场的信用体系建设，补齐信用体系资本短板，严厉打击失信行为，强化市场约束，营造构建公平诚信的市场环境，增强市场信心。

二是，规范发展债券市场。债券市场是筹措中长期资金的重要场所，对提高直接融资占比、改善金融市场结构具有重要的作用。今年以来，债券市场为疫情防控和经济社会发展提供了有利的支持，债券市场融资已经接近社会融资总规模的1/4。同时，由于历史等原因，我国债券市场仍存在一些不足和短板，需要进一步优化完善。1、完善债券市场体制机制，统一债券市场的规则，推动债券市场互联互通和基础设施建设，完善债券发行机制、提高债券发行效率、降低管理和运行成本；2、丰富债券市场品种，在稳步发展国债、公司债等传统产品的基础上进一步完善其他固收类结构化产品的设计，研究资产证券化产品创新，更好地支持民营企业、小微企业等重点群体；3、优化债券市场的发展环境，进一步健全市场约束和惩戒机制，培育合格的机构投资者增加市场的交易活跃度。

三是，加强资本市场科技建设。数字经济已经成为推动我国经济持续稳定增长的重要引擎，从历史上看，我国资本市场的科技建设走在世界前列。以深交所为例，1992年就已经实现了电脑连网和自动撮合竞价，1997年红马甲退场实现了A股市场的无形化交易。当前大数据、云计算、人工智能、区块链等技术已经在证券期货市场得到广泛应用，要继续推动资本市场信息化建设和数字化转型。1、要通过科技赋能提高金融服务整体水平，特别是拓展科技在普惠金融领域的应用。比如通过大数据、人工智能等技术满足薄弱地区人民群众差异化、个性化、风险匹配的资产管理和投资需求，提高服务的可得性和普惠性；2、提高信息系统技术的可靠性，完善数据标准、数据安全等制度设计，不但要关注金融业务风险，也要关注各类技术风险，要及时化解信息技术系统、数据安全等方面的风险隐患。

四是，不断提高监管水平。重点是处理好发展与安全、政府与市场的关系。总体上要按照建制度、不干预、零容忍的要求，持续做好资本市场各类风险防控工作，注重发挥监管部门、自律组织、市场主体、自我约束、社会监督等各方合力，构建更加公开公平公正的市场。

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