查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）的新混合动力顾问将保持健康

Schwab Investor Services执行副总裁Neesha Hathi

位于美国的查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）推出了其施瓦布智能咨询公司（Schwab Intelligent Advisory），这是一种结合了人员和机器人顾问的混合咨询服务。

Schwab Intelligent Advisory将为投资者提供财务计划，“经认证的财务计划专家”的指导以及使用算法驱动技术的全自动投资组合。该服务预计将于2017年上半年启动。

这项新服务有可能与嘉信理财的Institutional Intelligent Portfolios竞争，因为后者是该公司出售给顾问以与客户一起使用的数字咨询平台。

施瓦布投资服务公司（Schwab Investor Services）执行副总裁Neesha Hathi说，该方法“反映了当今消费者在生活的其他方面的期望”。

该服务是为“新兴或大众富裕”的投资者设计的，最低投资额为25,000美元。

根据他们的财务计划，该公司表示，客户将使用Schwab Intelligent Portfolios投资于全自动，分散化的投资组合。

这些投资组合包括嘉信理财和第三方提供商（包括Vanguard，iShares和PowerShares）的低成本交易所交易基金（ETF），这些提供商是根据量化标准（例如规模，买卖差价，追踪一致性和运营支出）选择的比。

参加Schwab Intelligent Advisory的最低费用为25,000美元，客户可以以5,000美元的价格在该服务中开设其他个人帐户。客户可以为每个帐户激活自动收税损失，起价为50,000美元。