英国金融行为监管局对Sonali银行罚款AML失败

保持纯正，保持警惕，守规矩

英国金融行为监管局（FCA）因“严重的”反洗钱（AML）系统故障而对英国Sonali银行处以325万英镑的罚款。

它施加了限制，阻止其在168天之内接受新客户的存款，并对该银行的前洗钱报告官（史密斯史密斯史密斯）处以17,900英镑的罚款，并禁止他在受监管的公司中执行MLRO或合规监督职能。

FCA执法和市场监督总监Mark Steward说：“对于公司如何遵守反洗钱和金融犯罪要求，有大量的指导，没有任何不遵守的借口。”

尽管先前已收到有关反洗钱控制严重缺陷的明确警告，但英国索纳里银行在2010年8月20日至2014年7月21日期间“未能维持”适当的反洗钱系统。

FCA发现严重且系统性的弱点影响了其反洗钱控制和治理结构的几乎所有层次，包括其高级管理团队，洗钱报告功能，其分支机构的监督以及其反洗钱政策和程序。

这意味着该公司未能履行其在客户尽职调查，对政治人物的识别和待遇，交易和客户监控以及进行可疑活动报告方面的运营义务。

结果，英国索纳里银行（Sonali Bank UK）违反了FCA的《商业原则》第3条（采取合理的步骤以负责任的方式有效地组织事务，并具有适当的风险管理系统）。

在接受FCA调查期间，英国索纳里银行（Sonali Bank UK）未将重大欺诈指控通知FCA违反了原则11（与监管机构以开放和合作的方式进行交易）。

Smith从2011年2月开始担任Sonali Bank UK MLRO和合规官，尽管多次受到Sonali Bank UK内部审计师的“警告”，但在许多方面均未能通过

在采取此行动时，FCA考虑到史密斯没有“足够的高级管理人员支持并且工作过度”的事实。英国索纳里银行和史密斯都同意尽早解决，因此有资格获得30％（第一阶段）的折扣。

工作正在进行中

这家银行还有更多负面消息。

自新的核心银行系统项目启动以来已有四年，Sonali Bank UK尚未与Intellect核心银行全面投入运营。

软件供应商Intellect Design Arena说，这些操作是“部分自动化的”，但确保各方都致力于该项目，并将在“不久的将来”对它进行竞争。

该银行于2012年夏季开始了其核心银行现代化项目。即将推出的是Misys的传统核心银行系统Bankmaster。