西联汇款与司法部，联邦贸易委员会就欺诈和洗钱违法行为达成和解

根据美国司法部的说法，西联汇款（Western Union）将承认违反了《美国银行保密法》和联邦反欺诈法规，并向他们支付了5.86亿美元的客户退款，并加强了其洗钱和欺诈保护措施。和解还涉及联邦贸易委员会，涵盖2004年至2012年之间发生的行为。

联邦机构称，这家汇款巨人“为西联汇款代理人和参与国际消费者欺诈计划的其他人处理了数十万笔交易”。犯罪分子冒充家庭成员，并说服受害者通过西联汇款向他们汇款。联邦政府说：“各种各样的西联汇款代理人参与了这些欺诈计划，经常为欺诈者处理欺诈付款，以换取减少的欺诈收益。”此外，西联汇款引入了已知的反洗钱合规历史无效的代理商。这些机构说：“尽管掌握了这些知识，但西联汇款向前迈进了一步，并未纠正反洗钱失败或终止高欺诈性代理的行为。”

这笔钱将用于补偿欺诈的消费者。西联汇款还同意制定政策，对可能面临不遵守洗钱和反欺诈法律风险的代理商采取“纠正措施”；确保其在全球的所有代理商均遵守这些法律；并向当局举报可疑或非法活动。独立的合规审核员将监督这些行为三年。

Western Union表示，过去五年来，其合规性支出增加了200％，达到每年约2亿美元，并且其五分之一的员工现在专注于合规性问题。“公司进行的全面改进使更多的员工拥有执法和监管专业知识，加强了对消费者的教育和代理商培训，加强了其技术驱动的控制并改变了其治理结构，因此其首席合规官可以直接向公司报告。董事会合规委员会。”西联汇款说。

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